Gestion de patrimoine
Faites le point gratuitement sur votre situation et vos projets grâce à mon programme de pédagogie financière. Ensuite seulement viennent les solutions — sélectionnées et négociées auprès des grands acteurs du marché.
Particuliers
Financer un projet immobilier, protéger sa famille, préparer sa retraite, aider ses enfants à démarrer dans la vie, améliorer la rentabilité de ses placements, optimiser sa fiscalité, transmettre son patrimoine. Nous faisons le point ensemble, puis nous mettons en place les solutions.
Professionnels
Prévoyance du dirigeant, optimisation de la trésorerie, articulation entre patrimoine professionnel et privé, préparation d'une cession. Une palette de services et de solutions haut de gamme, avec un seul interlocuteur et un suivi dans la durée.
01
Le document de référence : ce que vous possédez, ce que vous devez, ce que vous payez, ce que vous risquez. Gratuit.
Inventaire des actifs et passifs
Analyse de la fiscalité en cours
Audit des contrats existants
Capacité d'épargne réelle
Protection du conjoint
Objectifs de vie à 5 et 20 ans
02
Financer, investir, structurer la détention — avec le bon crédit et la bonne enveloppe juridique.
Résidence principale
Locatif nu et meublé (LMNP)
SCPI
Déficit foncier
Montage en SCI
Négociation du financement
03
Améliorer la rentabilité de vos placements sans dépasser votre tolérance réelle aux baisses.
Assurance-vie multisupport
Plan d'épargne retraite (PER)
PEA et compte-titres
Produits structurés
Épargne de précaution
Arbitrages et suivi
04
Optimiser l'impôt est la conséquence d'une bonne structuration, jamais un objectif isolé.
Choix des enveloppes
Dispositifs de réduction
Revenus fonciers
IFI
Rémunération du dirigeant
Plus-values de cession
05
Chiffrer la perte de revenus à venir, la combler, et protéger les vôtres en cas de coup dur.
Estimation de la pension
Rente ou capital
Revenus complémentaires
Prévoyance dirigeant
Assurance emprunteur
Dépendance
06
Anticiper permet de transmettre plus, plus simplement, sans mettre les héritiers en difficulté.
Donations et abattements
Démembrement de propriété
Clauses bénéficiaires
Pacte Dutreil
Société civile familiale
Aider ses enfants
Pédagogie financière
Les grands mécanismes — épargne, crédit, fiscalité, risque — expliqués sans jargon et appliqués à votre cas.
Vous choisissez en connaissance de cause : chaque solution est présentée avec ses limites et ses frais.
Les bons réflexes financiers se partagent : le programme s'adresse aussi aux enfants et aux jeunes actifs de la famille.
Pour aller plus loin
Un conseiller en gestion de patrimoine indépendant analyse l'ensemble de votre situation — revenus, épargne, immobilier, crédits, fiscalité, protection familiale — avant de recommander une solution. Contrairement à un établissement bancaire, qui distribue sa propre gamme, un cabinet indépendant sélectionne les contrats et les supports sur le marché entier, ce qui change la nature du conseil : la question n'est plus « quel produit vous proposer », mais « quelle décision améliore votre situation ».
Le bilan patrimonial commence par un entretien d'écoute d'environ 45 minutes, en visioconférence — où que vous soyez en France — ou à notre bureau de Crozet. Nous y recensons vos actifs et vos passifs, votre capacité d'épargne réelle, votre fiscalité en cours et vos objectifs à cinq et vingt ans. Vient ensuite l'audit de vos contrats existants — assurance-vie, PER, prévoyance, crédits — puis une feuille de route écrite et hiérarchisée. Ce premier bilan est gratuit et n'engage à rien.
Financer une résidence principale, investir dans l'immobilier locatif, améliorer le rendement d'une assurance-vie, réduire l'impôt sur le revenu ou l'IFI, préparer sa retraite, protéger son conjoint, aider ses enfants à démarrer dans la vie ou organiser une transmission : chacun de ces sujets se traite mieux dans une stratégie d'ensemble que produit par produit. C'est cette cohérence qui évite les erreurs les plus coûteuses — un bon dispositif souscrit au mauvais moment ou dans la mauvaise enveloppe.
Pour un dirigeant, patrimoine professionnel et patrimoine privé sont indissociables : arbitrage entre rémunération et dividendes, prévoyance et maintien de revenus en cas d'arrêt, placement de la trésorerie excédentaire, épargne salariale, préparation d'une cession et pacte Dutreil. Nous intervenons en coordination avec votre expert-comptable et votre notaire, avec un seul interlocuteur côté patrimoine.
Le cabinet accompagne ses clients partout en France : la grande majorité des rendez-vous se tiennent en visioconférence, ce qui permet de travailler sereinement, sans contrainte de déplacement ni de distance. Un bureau accueille également les clients au 306 rue du Jura à Crozet, dans le Pays de Gex, à proximité de Genève et d'Annemasse. Chaque demande reçoit une réponse sous 48 heures.
Le bilan patrimonial répond précisément à cette question. Il est gratuit et sans suite obligatoire.